Finanzmanagement für Unternehmer

Für StartUps, etablierte Unternehmen in Wachstums-, Konsolidierungs-, Sanierungs- und Nachfolgesituationen Von der temporären Begleitung (Sparringspartner) über zeitlich und inhaltlich begrenzte Projekte (Kapitalbeschaffung) bis zum Interims-Management auf Leitungsebene in Übergangsphasen Aufgrund meines beruflichen Hintergrundes bin ich spezialisiert auf die Erstellung von Businessplänen und die Kommunikation zu den Banken.

Grundsätze der Zusammenarbeit

Vertraulichkeit und professionelle Arbeit sind mein Kapital.
Ich arbeite auf Honorarbasis und erhalte oder verlange niemals eine Vermittlungsprovision von einer Bank oder Versicherung. Das macht mich unabhängig.
Grundlage unserer Zusammenarbeit bildet ein Vertrag, der die Inhalte und Ziele genau benennt. Dieser Vertrag kann jederzeit – auch während der Projektarbeit – von Ihnen beendet werden.
Getreu dem Leitsatz „Tue niemals etwas, was andere besser können als du“ arbeite ich in einem Netzwerk von Juristen, Steuerberatern und Coaches.
Ich übernehme und leiste keine steuerliche oder juristische Beratung.
Im Mittelpunkt meiner Arbeit stehen immer Menschen. Ich arbeite nur mit Menschen, mit denen ich auch arbeiten möchte – und diese mit mir. Es geht darum, die richtigen Menschen miteinander zu verbinden und gemeinsame Ziele zu verfolgen und zu erreichen.

Leistungen

Finanzanalyse & -Planung

Am Anfang einer Zusammenarbeit steht immer die umfassende Analyse aller relevanten Zahlen und Informationen aus dem Unternehmen. Auf Basis der Analyse erarbeite ich für Sie eine integrierte Finanzplanung; Umsatz- und Ertragsplanung, Bilanzplanung und Cash-Flow-Planung greifenautomatisch ineinander. Diese Planung bildet zunächst einmal die Grundlage für Ihre Entscheidungen. Sie findet anschließend Eingang in die strategische Businessplanung

Kapitalbeschaffung

Was nützt die schönste Planung, wenn damit seitenweise Papier vollgeschrieben wird, aber nichts passiert. Ich unterstütze und begleite Sie bei der tatsächlichen Beschaffung von Fremd- und Eigenkapital. Das reicht von der Auswahl der geeigneten Finanzierung, über die Auswahl der passenden Finanzierungspartner bis hin zu der Begleitung bei den Gesprächen und der Unterzeichnung der Verträge. Wenn das Geld auf dem Konto ist, habe ich diesen Auftrag für Sie erfüllt. Ich behalte mir allerdings auch vor Ihnen deutlich zu sagen, wenn es aus meiner Sicht gute Gründe gibt, keine weiteren Kredite aufzunehmen; oder wenn es auf aktueller Basis keinerlei Erfolgsaussichten hat, wenn wir mit Banken sprechen.

Strukturierung von Finanzierungen

Kredit ist nicht gleich Kredit. Was für den Einen richtig ist, passt für den Anderen noch lange nicht. Und …. einen Kredit darf man nicht isoliert betrachten. Eine Unternehmensfinanzierung setzt sich zusammen aus Eigenkapital und Fremdkapital. Da sich ein Unternehmen ständig verändert, müssen auch die Unternehmensfinanzierungen regelmäßig auf den Prüfstand. Passen die Finanzierungen noch zu dem Unternehmen? Wie verändert die Entwicklung des Unternehmens die Bilanz, passen die Relationen noch? Ist die Refinanzierungsmöglichkeit weiterhin gegeben? Wie passe ich neue Finanzierungen in diese Umgebung ein? Ist diese Finanzierung auch unter Berücksichtigung der langfristigen Unternehmensplanung die Richtige?

Kommunikation zur Bank

„Was der Banker nicht versteht, finanziert er nicht“ (Goldene Banker-Regel) Die aktive, zeitnahe, offene und transparente Kommunikation zu den Bankpartnern ist der Schlüssel zum Erfolg. Je nach Aufgabenstellung arbeite ich für Sie einen Businessplan aus, der für die Banken keine Fragen offen lässt. Ich stelle mit Ihnen alle für eine Kreditentscheidung notwendigen Unterlagen zusammen und begleite Sie bei den Gesprächen mit Ihrer Bank. Bei der Unterzeichnung der Kreditverträge sitze ich zu Ihrer Unterstützung mit am Tisch.

Problemlöser bei wirtschaftlichen Schwierigkeiten

Gerade in wirtschaftlich schwierigen Situationen ist es nicht einfach, die Übersicht über alle Aufgabenfelder zu behalten. Unterstützung ist gerade jetzt notwendig. Ich schaue von außen und ohne emotionale Belastung auf Ihr Unternehmen, kann auch in Ihrem Auftrag Gespräche mit Geschäftspartnern führen, zu denen das Verhältnis ob der Situation belastet ist. Dabei schöpfe ich aus meinem Erfahrungsschatz aus über 30 Jahren Beratung mittelständischer Unternehmen in den unterschiedlichsten Entwicklungsstufen, die so ein Unternehmen im Laufe der Jahre nun einmal durchläuft. Und mir fällt – fast – immer etwas ein.

Betriebswirtschaftliches Coaching für Unternehmen

Die Führung eines Unternehmens gleich welcher Größe ist in den letzten Jahren immer komplexer geworden. Entscheidungen muss der Unternehmer in der Regel alleine treffen; Unterstützung aus den eigenen Reihen ist da nur bedingt möglich. Wichtig ist der Blick von außen, die Möglichkeit der Reflektion, der Rat von fachkundigen Dritten. Ich stehe Ihnen mit Rat und Tat zur Verfügung. Als unabhängiger Coach, Ratgeber und Unterstützer.

Über mich

Steckbrief

Geboren 1963 in Frankfurt am Main
Ausbildung zum Bankkaufmann
Studium an der Akademie für Welthandel
30 Jahre Erfahrung in der Bank-Beratung mittelständischer Unternehmen
Leitung Finanzen und Controlling in einem mittelständischen Unternehmen
Head of Investors Relationship Management in einem mittelständischen Unternehmen
Freiberuflicher beratender Betriebswirt seit 2014

Was mich ausmacht

In meiner aktiven Zeit als Banker wurde mir seitens der Kollegen und Vorgesetzen oftmals der Vorwurf gemacht, ich sei emotional zu nah dran an meinen Kunden. Mir würde die notwendige Distanz fehlen. Irgendwann habe ich dann erwidert, dass ich mir dessen bewusst bin. Es ist eine bewusste Entscheidung von mir, mich auf meine Kunden einzulassen. Der Grund, warum ich diesen Job mache, sind die Menschen, denen ich tagtäglich begegnen darf. Aus meiner Erfahrung, den regelmäßigen Rückmeldungen meiner Kunden, von Banken und Steuerberatern weiß ich, dass diese Mischung aus fachlicher Professionalität und gewollter Nähe zu meinen Kunden der Schlüssel zu beidseitigem Erfolg ist. Aus diesem Grund werde ich diesen Weg konsequent weitergehen.

Banker sind anders

Die Kunst der Unternehmensfinanzierung

Unternehmer beschäftigen sich eher selten mit ihren Banken. Geschimpft wird gerne; es ist die Rede von “Regenschirmen, die bei Sonne verteilt, und bei Regen wieder eingesammelt werden”. Wie aber funktioniert eine Bank wirklich? Und was kann der Unternehmer tun, um zu optimalen Bank-Finanzierungen zu kommen. Thomas Leopold, langjähriger Banker, kennt beide Seiten: Als Kundenberater saß er dem Unternehmer gegenüber, als Unternehmensberater sitzt er heute dem Banker gegenüber. “Erfolgreiche Finanzierung fängt mit der richtigen Kommunikation an. Und die setzt voraus, dass man sich mit dem Geschäftspartner Bank auseinandersetzt”.